詞彙集

分散投資
將資產作多元化投資以求減低投資組合整體波幅的過程。
 
平衡基金
混合投資於股票、債券及貨幣市場的基金，基金投資目標包括資金增長、收入及保守本金。
 
年均回報
投資組合以複式計算的每年平均回報。
 
每股資產淨值
基金之總資產減去負債後之市值。
 
股票基金
專投資本地或海外股票的基金。股票基金一般尋找資金增長。
 
固定收益基金
專投資於如債券等有固定收益的證券之基金。
 
免佣基金
銷售時不收取認購費的基金。
 
招股章程
一種法律文件，給可能的投資者有關投資目標、政策、風險、成本及過去表現的資料。投資基金前，應先行閱讀招股章程。
 
波幅
量度基金價格的波動程度。一般而言，波幅越大，風險越高。
 
派息
基金投資於當年賣出獲利部份減去損失部份，將淨利所得分派給基金持有人。
 
除息日
基金除息的日子。在除息日當日或之後購買基金單位的投資者，將無權享有最近宣佈的派息。
 
保證基金
是一種結構性的基金產品，基金在某一固定年期可為投資者提供本金以至回報保證。
 
指數
一種衡量投資或經濟表現的指標，例如恒性指數。
 
指數基金
此基金設法跟隨特定市場指數的回報，如加拿大或國際股票市場。指數基金的經理人不會預估那些公司會提供較佳回報，他們所管理的基金旨在尋求與指數越相近的回報。
 
風險承受能力
投資人能夠忍受所投資的產品價格下跌及等待所投資的價值回升的能力。
 
股份
信託單位或互惠基金的擁有權單位。
 
股票
股票是一公司的股權或股份，當閣下投資一間公司的股票時，閣下等如買該公司的一部份。
 
股票交易所
股票交易所(如多倫多股票交易所)是一處供持牌的投資專家買賣股票或其他投資工具的地方。
 
信託人
為參加者或受益人的權利而被授權以信託或計劃形式持有信託或計劃資產。
 
貨幣市場基金
投資於短期票據的基金。這種基金在各基金類別中風險最低，但潛在回報亦最低。
 
通貨膨脹
一個經濟體系中的貨品及服務價格持續上升。
 
淨回報
投資所賺回報，扣除各項付費及資金扣減部份。
 
資產分佈
將投資組合分佈在股票、債券、貨幣市場等不同的資產類別上。
 
債券
定期派發利息的投資工具。投資債券等於貸款給公司或政府，而該公司或政府承諾定期派發利息及何時償還本金。
 
債券基金
主要投資於政府或公司債券的基金種類，債券基金通常著重穩定收益。
 
複式利率
原本投資金額加利息所生之利息。
 
管理費
支付基金經理人看管基金資產的費用，一般由每天累算，並反映在基金的資產淨值上。
 
價值投資
採取這種策略的投資者只會買一些內在價值被低估的股票，他們相信一旦市場慢慢發現該些股票的內在價值後，股價便會上揚。
 
證券
通常是指屬於任何團體(不論是否具法團地位)的或由其發行的或屬於任何政府或地方政府當局的股份、股額、債權證、債權股額、基金或票據。
 
證券及期貨事盼監察委員會
依證監會條例成立之法定團體，負責規管香港的證券及期貨業。就強積金計劃而言，證監會負責批核強積金計劃及匯集投資基金的投資經理、銷售文件、廣告及市場推廣資料。
 
贖回費
當投資者賣出其基金投資時被收取的費用。