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宏利香港推出可扣稅「歳稅無憂延期年金」

即時發布 

2019年5月14日

TSX/NYSE/PSE: MFC     SEHK: 945

全新合資格延期年金保單       為客戶帶來稅務優惠及穩定退休收入
 

香港 – 宏利香港今天推出「歳稅無憂延期年金」,屬保險業監管局認證的合資格延期年金保單,為客戶籌劃退休提供更多選擇。此產品除帶來稅務優惠外,客戶並可從中獲享穩定收入,從而安享退休生活。「歳稅無憂延期年金」的預期總內部回報率可介乎2.47%至4.10% 1。 

宏利香港個人理財產品業務部首席產品總監紀榮道表示:「有賴政府推出合資格延期年金保費的稅務扣減政策,公眾對年金作為退休籌劃工具的興趣日益提升。我們最近一項調查顯示,逾30%受訪者對延期年金產品感興趣,而稅務優惠是當中的主要誘因。宏利一直提供多元化的儲蓄及退休方案,以滿足不同人生階段的不同需要,而『歳稅無憂延期年金』加入此多元化產品方案系列,正是要鼓勵大家增加退休儲備,為應付未來的需要作好準備。」

「歳稅無憂延期年金」具備下列特色,可助客戶建立退休儲備:

  • 累積退休儲備,兼享稅務優惠:如投保「歳稅無憂延期年金」,客戶有機會就合資格延期年金保費獲享稅務扣減,最高扣除額為每名納稅人每課稅年度60,000港元 2。 

  • 穩定退休收入來源:客戶可選擇5年或10年保費繳付期。當繳清所有保費後,便可分10年或20年收取每月年金入息 3。此年金入息包括保證部分及非保證部分,保證部分即整個年金年金期內穩定派發的固定入息,而非保證部分則視乎保單上所累積的每年紅利金額而定。此外,客戶亦可靈活選擇將保證年金入息及非保證年金入息保留於保單內,積存生息4 。 

  • 危疾預支保障:如選擇投保「歳稅無憂延期年金」而保費繳付期為10年,受保人若於年金入息期內確診患上癌症、中風或突發性心臟病等危疾,則可預支未來保證年金入息,即時獲取現金作應急之用。

  • 無須驗身:客戶投保「歳稅無憂延期年金」無須驗身或回答健康問題。

  • 保費假期:在踏入第二個保單周年日後,客戶可隨時選擇實施最多兩年的保費假期,期間所有保費供款及保單價值將被暫時凍結。


客戶可通過宏利香港網站使用專門設計的扣稅估算機,只需就個人稅務狀況及擬投入可扣稅方案的金額回答幾條簡單問題,便可即時知道估計可節省的稅款金額。

宏利香港積極配合政府新稅務優惠政策 ,早前已推出全面的可扣稅方案,致力讓港人享有更佳醫療保障及退休準備。除「歳稅無憂延期年金」外,宏利已推出香港政府自願醫保計劃下的認可「標準計劃」及「靈活計劃」,以及強積金可扣稅自願性供款帳戶。

有關「歳稅無憂延期年金」的進一步資料,請參閱產品說明書或瀏覽www.manulife.com.hk

註:
假設受保人為45歳非吸煙男性。有關各計劃選項的預期總內部回報率及保證內部回報率的進一步資料以及影響內部回報率的因素,請參閱「歳稅無憂延期年金」的產品說明書。

2 扣稅上限是合資格延期年金保費和強積金可扣稅自願性供款合計可享的扣除總額。

如保費繳付期為5年,則年金入息期為20年。如保費繳付期為10年,則客戶可選擇分10年或20年收取年金入息。

每年紅利、適用於紅利及保證年金入息之積存利率並非保證,我們可隨時作出變動。

宏利香港概覽

宏利香港透過宏利國際控股有限公司持有宏利人壽保險(國際)有限公司、宏利資產管理(香港)有限公司以及宏利公積金信託有限公司。作為宏利集團屬下的成員公司,宏利香港爲香港、澳門兩地的個人和機構客戶提供一系列有關保障及財富管理的產品和服務。


宏利概覽

宏利金融有限公司是全球主要的金融服務集團,致力幫助人們輕鬆作出明智抉擇,實現精彩人生。本公司在美國主要以「恒康」的名稱營運,而在其他地區則以「宏利」的名稱經營。本公司為個人客戶、團體客戶及機構客戶提供理財建議、保險及財富與資產管理方案。截至2018年底,本公司旗下有超過34,000 位員工、逾82,000位代理人以及數以萬計的經銷合作夥伴,共同為接近2,800萬位客戶提供服務。截至2019年3月31日,宏利所管理和提供行政管理的資產總值超過11,000億加元(約65,000億港元),而在過去十二個月支付予客戶的款項達294億加元。本公司的主要業務遍及亞洲、加拿大和美國,服務客戶逾百載。本公司的環球總部位於加拿大多倫多,並在多倫多、紐約及菲律賓證券交易所以股份代號 MFC上市,在香港交易所則以股份代號945上市。

受最近新型冠狀病毒疫情影響,請密切留意香港郵政、銀行或其他相關機構之特別安排,以確保準時處理強積金供款及行政事宜。請即採用電子供款及自動轉賬以避免不必要的延誤。

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