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宏利宣布變動資產組合配置 以釋放資金及降低公司舊有業務的風險和波幅, 並更新美國稅務改革對公司影響之指引

2017年12月22日

資產組合配置的變動,預期在第四季帶來估計10億加元的撥備,並在未來十二至十八個月釋放 20億加元的資本

美國稅務改革預期在第四季帶來估計19億加元的撥備,並由2018年起每年帶來約2.50億加元的盈利貢獻

加拿大多倫多 – 宏利金融有限公司(「宏利」)今天宣布公司在檢視舊有業務的投資策略後,決定在未來十二至十八個月的資產組合配置內,減少對另類長期資產所作之配置。

宏利總裁兼首席執行官高瑞宏表示:「舊有業務的資產配置變動,是我們致力優化資產組合的資本回報之重要一環。另類長期資產減少,有助公司更有效率地運用資本,並改善風險取向。隨著公司在未來十二至十八個月落實對投資資產的處置,我們將可釋放資本並重新調動資金以支援公司的未來發展。」 

是次改變資產組合配置的決定,預期爲第四季歸於股東的收入淨額帶來約10億加元的稅後撥備,相當於每股普通股0.50加元,並在未來十二至十八個月釋放 20億加元的資本。此項決定短期内將為公司的核心盈利,帶來每年約 5,000萬加元至6,000萬加元的稅後負面影響,直至宏利將10億加元的資本淨額重新調動至回報較高的業務。

宏利在第三季的業績新聞稿内,表示美國企業稅率每遞降1%,將即時帶來6,000萬美元的撥備,並為預期未來收入淨額和核心盈利每年帶來約1,500萬美元的貢獻。宏利亦表示該立法草案的其他環節或會爲公司帶來不利影響,但這些變動的前景暫未明朗。

隨著美國稅改法案最終定案並獲簽署成為法律,宏利現可更新有關披露。公司估計會出現約19億加元的稅後撥備,相當於每股普通股0.96加元;而企業稅率下降,預期將由2018年起令收入淨額及核心盈利每年受惠約2.50億加元。該項撥備將於2018年2月7日公布的公司第四季度業績報告中載述。

該估計撥備金額反映美國稅務改革對保單持有人負債及遞延稅務資產的影響,當中包括美國企業稅率由35%下降至21%,以及有關準備金扣稅方面的限制。 

資產組合配置變動與美國稅務改革的總體影響,預期可為普通股股東資金回報帶來有利影響。公司對第四季撥備、長遠盈利的受惠程度、釋出的資本及普通股股東資金回報的估計,均以目前可得的資料為基準,若出現額外資料則此等估計或會有所變更。

宏利概覽

宏利金融有限公司作爲全球主要的金融服務集團,事事以客戶的需要為先,並提供切合其需要的建議和方案,以助他們實現夢想和抱負。本公司在美國主要以「恒康」的名稱營運,而在其他地區則以「宏利」的名稱經營。本公司為個人客戶、團體客戶及機構客戶提供理財建議、保險及財富與資產管理方案。截至2016年底,本公司旗下約有35,000 位員工和70,000位代理人,以及數以萬計的經銷合作夥伴,共同為逾2,200萬位客戶提供服務。截至2017年9月30日,宏利所管理和提供行政管理的資產總值超過一萬億加元(約8,060億美元),而在過去十二個月支付予客戶的款項達271億加元。本公司的主要業務遍及亞洲、加拿大和美國,服務客戶逾百載。本公司的環球總部位於加拿大多倫多,並在多倫多、紐約及菲律賓證券交易所以股份代號MFC上市,在香港交易所則以股份代號945上市。

 

前瞻聲明提示

宏利不時發表書面及/或口述前瞻聲明,包括本文件中的聲明。與此同時,代表公司的要員亦不時會向分析師、投資者、傳媒及其他人士發表前瞻聲明。此等聲明均符合加拿大省級證券法例及美國1995年《私人有價證券訴訟改革法案》有關「安全港」的條文。

本文件中的前瞻聲明涉及本新聞稿中描述之資產組合配置變動及最新通過的美國稅改法案的預期影響。雖然本公司相信該等前瞻聲明所預期者皆為合理,惟聲明亦涉及風險與不可預料事項,故不應被過度依賴。

該等前瞻聲明涉及若干重大因素或假設,而實際業績可能與前瞻聲明所明示與暗示者有顯著差異。

可能令公司實際業績大為不同於預期之重大因素,包括但不限於:稅務當局對稅務改革法案的最終詮釋、減少公司資產組合中的另類長期資產配置及調配資本至較高回報業務的所需時間、公司所出售的另類長期資產類別以及由此變現的價值、 一般業務與經濟環境(包括但不限於股市之表現、波動性及相關系數、利率、信貸息差及掉期息差、匯率、投資虧損及違約、市場的資金流動性,以及擔保人、再保險商及交易對手的信譽);法律及法規之變動;本公司任何業務所在地適用會計準則之變動;法定資本要求之變動;實行策略性計劃之能力及策略性計劃的改變;本公司財政實力或信貸評級被下調;本公司維持聲譽之能力;商譽或無形資產減值或就未來稅務資產設立撥備;對發病率、死亡率及保單持有人行為所作預測之準確性;本公司就會計準則、精算方法及內涵價值計算方法所作其他預測之準確性;本公司推行有效對沖策略的能力及該等策略所引起的不能預計的後果;本公司搜購合適資產以支持長期負債的能力;業務競爭及併購;透過現行及未來分銷渠道推廣及分銷產品之能力;由收購或出售業務所致之無法預計之負債或資產減值;出售待售投資引致的變現虧損;本公司之資金流動性(包括是否獲得足夠的融資在預計到期日應付現時的財務負債);提供額外抵押品的責任;取得信用狀以為資本管理提供靈活性;從交易對手獲取的資訊的準確性及交易對手履行責任之能力;能否獲得或支付再保險或再保險是否充足;法律或規管之程序(包括稅務審計、稅務訴訟或類似程序);本公司的產品和服務對市場轉變之適應能力;吸引及挽留主要行政人員、員工及代理人之能力;適當使用及詮釋複雜的模型或所用模型之不足;有關本公司非北美業務部的政治、法律、營運及其他風險;收購及完成收購(包括為此進行的股本及債務融資)之能力;收購項目之預期利益部分或全部未能實現;對宏利系統重要部分或公共基建系統之破壞或改變;環境因素;本公司保護知識產權及避免因侵權被索賠之能力,以及本公司無法從附屬公司提取現金。

除非另有註明,本文件中的前瞻聲明均以其公布日期為準,並且只供協助投資者及一般人士理解本公司財務狀況、營運業績、本公司的未來運作,以及公司目標及主次策略,未必適合其他用途。除法例規定外,本公司不會就更新任何前瞻聲明作出承諾。

受最近新型冠狀病毒疫情影響,請密切留意香港郵政、銀行或其他相關機構之特別安排,以確保準時處理強積金供款及行政事宜。請即採用電子供款及自動轉賬以避免不必要的延誤。

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由於網站系統升級,網站上的投資選項價格/基金價格將於2020年9月21日(星期一)凌晨1時至早上8時暫時未能提供服務。不便之處,敬請原諒。

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