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宏利香港推出可扣稅「歲稅樂享延期年金」

透過靈活的提取年金入息安排    助年輕及中年人士累積退休入息

即時發布

2019年10月9日

TSX/NYSE/PSE: MFC         SEHK: 945

香港 – 宏利香港推出「歲稅樂享延期年金」,這是經保險業監管局認證的可扣稅合資格延期年金保單,並專為年輕及中年人士而設。客戶除可享有稅務優惠外,更可就其退休收入作出靈活的提取安排,預期總內部回報率可達3.85%至4.30%1。

 

宏利香港個人理財產品業務部首席產品總監紀榮道表示:「根據我們最近調查所得2,有50%的受訪者認識年金產品,而年初時則只有28%,足見市民對年金的認識有顯著提升,明白到年金計劃可助他們增加額外退休儲備。此外,近40%的受訪者表示可能會購買延期年金產品作為退休策劃工具,這較年初的數字上升6個百分點。」

 

紀先生續說:「隨著市民對可扣稅延期年金保單的興趣日增,加上市場反應正面,我們設計了一款全面的延期年金產品,以鼓勵年輕及中年客戶最早可從18歲起為退休儲蓄及早未雨綢繆,充分累積退休儲備之餘兼可節省稅款。我們明白客戶希望可靈活部署其退休計劃,本產品備有不同選項以迎合客戶的個人需要。」

 

「歲稅樂享延期年金」的投保年齡範圍覆蓋18至60歲,可助客戶建立穩定的退休入息。主要產品特色如下:

 

  • 累積退休儲備,兼可省稅:客戶購買「歲稅樂享延期年金」,可就已繳合資格延期年金保費享有稅務扣減,最高扣稅限額為每名納稅人每課稅年度60,000港元3。
     
  • 穩定退休收入來源,自選年金開始年齡:當達到自選的年金開始年齡,分別為55歳、60歳、65歳或70歳,便可開始收取每月年金入息直至85歳。此入息由保證及非保證年金入息組成,保證部分為整個年金入息期內的固定入息,而非保證部分的金額則視乎保單所累積的紅利而定。此外客戶亦可選擇將保證及非保證年金入息保留於宏利積存生息4。  
     
  • 危疾預支保障:於年金入息期內,若受保人確診患上癌症、中風或突發性心臟病,宏利可預支未來保證年金入息,提供即時現金以紓解財務壓力。  
     
  • 保費假期:客戶踏入第二個保單周年日後,可隨時選擇實施最多兩年的保費假期,期間所有保費供款及保證現金價值將被暫時凍結。
     
  • 無需驗身:投保「歲稅樂享延期年金」之客戶無需驗身,亦無需回答健康問題。
     
  • 終期紅利,支持客戶不同財務狀況所需:客戶如終止保單,亦可獲派發終期紅利5,終止保單的情況包括:受保人離世;受保人確診患上危疾或客戶選擇提早退保。 
     
  • 人壽保險及額外意外身故保障:若受保人在首5個保單年度內因意外身故,宏利將額外向其摯愛派發意外身故賠償6,以減輕財務負擔。
     

「歲稅樂享延期年金」特色一覽: 

投保年齡 18歲至60歲
保費繳付期 5年/10年
年金開始年齡

55歲/60歲/65歲/70歲

年金入息期7 由年金開始年齡至85歲
主要特色

(i)  危疾預支保障

(ii) 保費假期

(iii) 意外身故保障

 

有關「歲稅樂享延期年金」的進一步資料,請參閱產品小冊子或瀏覽www.manulife.com.hk

宏利香港個人理財產品業務部首席產品總監紀榮道介紹新推出的「歲稅樂享延期年金」,投保年齡範圍擴闊至18-60歲,助客戶建立穩定的退休入息,兼享稅務優惠。

宏利香港概覽

 

宏利香港透過宏利國際控股有限公司持有宏利人壽保險(國際)有限公司、宏利資產管理(香港)有限公司以及宏利公積金信託有限公司。作為宏利集團屬下的成員公司,宏利香港爲香港、澳門兩地的個人和機構客戶提供一系列有關保障及財富管理的產品和服務。


 

宏利概覽

 

宏利金融有限公司是全球主要的金融服務集團,致力幫助人們輕鬆作出明智抉擇,實現精彩人生。本公司在美國主要以「恒康」的名稱營運,而在其他地區則以「宏利」的名稱經營。本公司為個人客戶、團體客戶及機構客戶提供理財建議、保險及財富與資產管理方案。截至2018年底,本公司旗下有超過34,000 位員工、逾82,000位代理人以及數以萬計的經銷合作夥伴,共同為接近2,800萬位客戶提供服務。截至2019年6月30日,宏利所管理和提供行政管理的資產總值超過11,000億加元(約68,000億港元),而在過去十二個月支付予客戶的款項達294億加元。本公司的主要業務遍及亞洲、加拿大和美國,服務客戶逾百載。本公司的環球總部位於加拿大多倫多,並在多倫多、紐約及菲律賓證券交易所以股份代號MFC上市,在香港交易所則以股份代號945上市。

註:

  1. 假設受保人為45歳非吸煙男性。有關不同計劃選項下的預期總回報率、保證內部回報率以及可影響內部回報率的因素之進一步資料,請參閱「歲稅樂享延期年金計劃」的產品小冊子。
     
  2. 該調查於2019年5月23日至6月3日訪問1,013名年齡介乎25歲至60歲之香港受訪者。
     
  3. 為合資格延期年金保費及強積金可扣稅自願性供款合計的最高扣稅限額。
     
  4. 紅利和適用於紅利及保證年金入息之積存利率並非保證,宏利可隨時作出檢討及調整。
     
  5. 終期紅利金額並非保證,並主要受相關投資的表現所影響,因此該金額可隨時間而浮動(上升及/或下跌)。
     
  6. 意外身故賠償之發放須視乎情況而定。有關賠償權利的進一步資料,請參閱「歲稅樂享延期年金計劃」的產品小冊子。
     
  7. 客戶如行使「保費假期」,年金入息期將會延遲。有關詳情請參閱「歲稅樂享延期年金計劃」的產品小冊子。

受最近新型冠狀病毒疫情影響,請密切留意香港郵政、銀行或其他相關機構之特別安排,以確保準時處理強積金供款及行政事宜。請即採用電子供款及自動轉賬以避免不必要的延誤。

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