宏利香港推出可扣稅「歲稅樂享延期年金」

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2019年10月9日

TSX/NYSE/PSE: MFC         SEHK: 945

香港 – 宏利香港推出「歲稅樂享延期年金」，這是經保險業監管局認證的可扣稅合資格延期年金保單，並專為年輕及中年人士而設。客戶除可享有稅務優惠外，更可就其退休收入作出靈活的提取安排，預期總內部回報率可達3.85%至4.30%1。

宏利香港個人理財產品業務部首席產品總監紀榮道表示：「根據我們最近調查所得2，有50%的受訪者認識年金產品，而年初時則只有28%，足見市民對年金的認識有顯著提升，明白到年金計劃可助他們增加額外退休儲備。此外，近40%的受訪者表示可能會購買延期年金產品作為退休策劃工具，這較年初的數字上升6個百分點。」

紀先生續說：「隨著市民對可扣稅延期年金保單的興趣日增，加上市場反應正面，我們設計了一款全面的延期年金產品，以鼓勵年輕及中年客戶最早可從18歲起為退休儲蓄及早未雨綢繆，充分累積退休儲備之餘兼可節省稅款。我們明白客戶希望可靈活部署其退休計劃，本產品備有不同選項以迎合客戶的個人需要。」

「歲稅樂享延期年金」的投保年齡範圍覆蓋18至60歲，可助客戶建立穩定的退休入息。主要產品特色如下：

• 累積退休儲備，兼可省稅：客戶購買「歲稅樂享延期年金」，可就已繳合資格延期年金保費享有稅務扣減，最高扣稅限額為每名納稅人每課稅年度60,000港元3。
   
• 穩定退休收入來源，自選年金開始年齡：當達到自選的年金開始年齡，分別為55歳、60歳、65歳或70歳，便可開始收取每月年金入息直至85歳。此入息由保證及非保證年金入息組成，保證部分為整個年金入息期內的固定入息，而非保證部分的金額則視乎保單所累積的紅利而定。此外客戶亦可選擇將保證及非保證年金入息保留於宏利積存生息4。  
   
• 危疾預支保障：於年金入息期內，若受保人確診患上癌症、中風或突發性心臟病，宏利可預支未來保證年金入息，提供即時現金以紓解財務壓力。  
   
• 保費假期：客戶踏入第二個保單周年日後，可隨時選擇實施最多兩年的保費假期，期間所有保費供款及保證現金價值將被暫時凍結。
   
• 無需驗身：投保「歲稅樂享延期年金」之客戶無需驗身，亦無需回答健康問題。
   
• 終期紅利，支持客戶不同財務狀況所需：客戶如終止保單，亦可獲派發終期紅利5，終止保單的情況包括：受保人離世；受保人確診患上危疾或客戶選擇提早退保。 
   
• 人壽保險及額外意外身故保障：若受保人在首５個保單年度內因意外身故，宏利將額外向其摯愛派發意外身故賠償6，以減輕財務負擔。
   

「歲稅樂享延期年金」特色一覽： 

有關「歲稅樂享延期年金」的進一步資料，請參閱產品小冊子或瀏覽www.manulife.com.hk。

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宏利香港透過宏利國際控股有限公司持有宏利人壽保險（國際）有限公司、宏利資產管理（香港）有限公司以及宏利公積金信託有限公司。作為宏利集團屬下的成員公司，宏利香港爲香港、澳門兩地的個人和機構客戶提供一系列有關保障及財富管理的產品和服務。

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