帳戶管理

投資相連壽險計劃

參考以下示範轉換現有投資選項／基金：

傲富投資理財計劃

傲峰定期投資計劃

邁駿投資理財計劃

宏利精選投資保／靈活投資寶／萬利保障計劃／宏寶

宏利智富錦囊／宏利投資計劃／宏利優裕錦囊

強積金／職業退休計劃／退休金

參考以下示範轉換您帳戶內現時持有的基金：

如何運作

步驟指引

互惠基金／單位信託

參考以下示範或指示轉換現有基金：

宏利智晰投資服務

宏利環球基金／ 宏利盈進基金SPC／宏利香港系列

投資相連壽險計劃

參考以下示範更改未來投資／保費／定期認購的分配：

傲富投資理財計劃

傲峰定期投資計劃

邁駿投資理財計劃

宏利精選投資保／靈活投資寶／萬利保障計劃／宏寶

宏利智富錦囊／宏利投資計劃

強積金／職業退休計劃／退休金

參考以下示範更改尚未分配至您帳戶的所有未來款項投資分配（包括定期供款及轉移自另一計劃的資產）：

更改未來投資

互惠基金／單位信託

參考以下示範或指示認購基金：

宏利智晰投資服務

宏利環球基金／ 宏利盈進基金SPC／宏利香港系列

互惠基金／單位信託

參考以下示範或指示認購基金：

宏利智晰投資服務

宏利環球基金／ 宏利盈進基金SPC／宏利香港系列

助您捕捉每個投資良機

您只需為所選的基金設定目標價格，當達到目標價格時，我們便會發送一個電子提示到您所登記的電郵地址。

參考以下示範設定目標價格：

宏利智富錦囊／宏利投資計劃

強積金／職業退休計劃／退休金

您可透過以下途徑查閱您的強積金帳戶結餘：

1.  宏利網上服務：登入宏利客戶網站。登入後，您可於主頁的「您的保單及帳戶」內查閱您的強積金帳戶結餘。

2.  音頻電話：致電宏利一線通（852）2108 1313，選擇語言後，輸入您的香港身份證號碼／護照號碼首6位數字、出生日期及私人密碼後，按照指示便可查閱您的強積金帳戶結餘。您亦可致電僱員福利成員熱線（852）2108 1388查詢。

3.  成員權益報表：登入宏利客戶網站查閱電子成員權益報表。請注意，成員權益報表將於首次成功登入後的7天內在網上提供。如您並未選用電子結單及電子通知服務，我們亦會於每年5月中至6月期間郵寄周年成員權益報表至您的通訊地址。

您可透過以下途徑查閱您的供款紀錄：

1.  宏利網上服務：登入宏利客戶網站。登入後，於主目錄選擇「資產組合 ＞ 保單／帳戶活動摘要」，然後選擇「 強積金／職業退休計劃／退休金帳戶＞ 查閱供款紀錄」，便可查閱您於過往24個月內的強積金供款紀錄。

2.  音頻電話：致電宏利一線通（852） 2108 1313，選擇語言後，輸入您的香港身份證號碼／護照號碼首6位數字、出生日期及私人密碼後，按照指示便可查閱您對上一次的供款紀錄。

3.  成員權益報表：登入宏利客戶網站查閱電子成員權益報表。請注意，成員權益報表將於首次成功登入後的7天內在網上提供。如您並未選用強積金電子結單及電子通知服務，我們亦會於每年5月中至6月期間郵寄周年成員權益報表至您的通訊地址。

宏利將發出「計算差異報告」通知您的僱主有關情況，多付的強制性供款將保留於僱主的現金帳戶內直至我們接獲您的僱主進一步指示。

您的僱主應與您溝通上述事宜，如您希望取回多付的強制性供款，僱主應予以退回。此外，您可將多付的強制性供款撥入您的自願性供款帳戶內。在這情況下，請要求您的僱主在宏利發出的「計算差異報告」內作出書面回覆，以便確認有關安排。

到了65歲退休時，您可提取強積金累算權益。成員亦可於下列情況下提早提取累算權益：

• 年屆60歲並提早退休；或
• 永久離開香港；或
• 完全喪失行為能力；或
• 罹患末期疾病；或
• 身故；或
• 累算權益總額不超過5,000港元，並表明無意成為受僱或自僱人士。而須向任何註冊計劃作出強制性供款的最近一個供款期的供款日起計， 已過了至少12個月；及成員沒有累算權益在任何其他註冊計劃中保存。

您只需填妥適用的申索表格，連同所需文件便可申請提取累算權益。

在收到申索文件後，我們會於30日內向您發放累算權益。

有關提取強積金累算權益的資格和所需文件之詳情，請參閱有關強積金計劃的銷售文件及申索表格。

我們將在強積金計劃的財政年度完結後三個月內，向計劃每位成員提供一份周年成員權益報表（財政年度於每年3月31日終結）。該報表會於每年5月中至6月期間寄往您的通訊地址。如您持有多於一個強積金帳戶，您將會分別收到每個帳戶的周年成員權益報表。

您可登入宏利客戶網站查閱周年成員權益報表。

如您已選用電子結單及電子通知服務，我們會透過您已登記的電郵地址分別發出提示訊息，以通知您成員權益報表及基金概覽已載於宏利客戶網站。

登入宏利客戶網站後，於主目錄選擇「資產組合 ＞ 電子結單／電子通知」，然後按「查閱強積金電子結單／電子通知」以查閱「周年成員權益報表」及每月更新的「成員權益報表」。請注意，成員權益報表將於首次成功登入後的7天內在網上提供。

成員權益報表閱讀指南

成員權益報表劃一用語詞彙

宏利強積金計劃的費用及收費
請參閱有關計劃的所有文件如下：

1. 強積金計劃說明書（詳情請參閱第五部份－「費用及收費」）
2. 宏利環球精選 ( 強積金 ) 計劃MPF保守基金的收費說明例子
3. 宏利環球精選 ( 強積金 ) 計劃的持續成本列表

基金開支比率

請參閱基金概覽。您可透過以下途徑取得基金概覽：

1.  宏利網上服務：請按此下載最新基金概覽。

2.  周年成員權益報表：參閱隨周年成員權益報表發出之基金概覽。我們會於每年5月中至6月期間郵寄周年成員權益報表至您的通訊地址。如成員選用電子結單及電子通知服務，可於宏利客戶網站查閱已上載至電子結單欄內之基金概覽。

根據僱傭條例第31IA和31YAA、強制性公積金計劃條例第12A及計劃的管限規則，您的僱主可從僱主向計劃支付的僱主強制性供款及歸屬的自願性供款（如有）所衍生的累算權益抵銷長期服務金/遣散費。有關長期服務金/遣散費的資料，請瀏覽勞工處網頁www.info.gov.hk/labour並參照勞工法例「僱傭條例」。

有關以僱主供款所得的累算權益抵銷長期服務金/遣散費安排的詳情，請參閱「僱員終止受僱通知書」有關長期服務金/遣散費的部分。

從累算權益中提取以用作抵銷長期服務金/遣散費的款額將按照以下次序在已歸屬累算權益提取 :
a. 於宏利之職業退休計劃的僱主供款部分內之僱員已歸屬權益
b. 強積金計劃內僱主自願性附屬帳戶之已歸屬部分
c. 強積金計劃內僱主強制性附屬帳戶

您可透過以下途徑更改您的強積金基金組合：

1.  宏利網上服務：登入宏利客戶網站。登入後，於主目錄選擇「資產組合 ＞ 管理基金／投資選項」，然後選擇有關帳戶，便可經網上遞交指示。

2.  音頻電話：致電宏利一線通（852）2108 1313，選擇語言後，輸入您的香港身份證號碼／護照號碼首6位數字、出生日期及私人密碼並遞交指示。詳情請下載「宏利一線通 – 更改基金組合程序指引」。

3.  傳真／郵寄：下載並填妥此表格後，傳真至（852）2104 3504或郵寄予宏利。

備註：
請勿透過不同的途徑遞交同一指示以免混淆及重複處理。

透過「僱員自選安排」進行轉移（「僱員自選安排」於二零一二年十一月一日生效）：

如您是在職僱員並欲透過「僱員自選安排」轉移現職供款帳戶內僱員供款部分的累算權益，請填妥「『僱員自選安排』– 轉移選擇表格」。在填寫有關表格前，請參閱「『僱員自選安排』權益轉移指南」。

轉移於自僱人士、個人帳戶或已離職的僱員供款帳戶內的累算權益：

如您欲轉移於自僱人士、個人帳戶或已離職的僱員供款帳戶內的累算權益，請填妥「計劃成員資金轉移申請表」。

如欲整合多個個人帳戶至一個帳戶，包括自願性供款所產生的累算權益（如有的話，及在符合計劃管限規則的情況下），您亦可填妥「計劃成員整合個人帳戶申請表」。

請將填妥的表格傳真至(852) 2104 3504或郵寄至宏利，視乎轉移的類別及提交申請時文件是否齊全，一般需時約二至八星期完成轉移程序。

強積金供款的最低有關入息水平已從每月6,500港元調高至每月7,100港元，並於2013年11月1日生效。就生效當日或其後開始的供款期（一般指糧期），僱主、僱員及自僱人士須按新水平供款。

每月有關入息介乎6,500港元至低於7,100港元的僱員於新修訂下無須作出僱員供款部分，但僱主則須如常作出僱主供款部分（相等於僱員有關入息百分之五）。每月有關入息介乎上述水平的僱員需留意僱主有否作出僱主供款部分並停止在您的有關入息中扣除僱員供款部分；但須注意在2013年11月1日之前已開始的供款期，您仍須作出僱員供款部分。

每月有關入息如低於7,100港元或每年有關入息低於85,200港元的自僱人士，不用供款。如按月繳款，於2013年11月1日或其後開始的供款期，不用供款；但按年繳款的自僱人士，於2013年11月1日之前已開始的供款期，例如供款期為2013年4月1日至2014年3月31日，則仍須就整個供款期作出供款。

於2014年6月1日起最高有關入息水平已修訂如下：

每月支薪的一般僱員的最高有關入息水平，由每月25,000港元修訂為每月30,000港元，供款上限亦由每月1,250港元調整為每月1,500港元。如僱員的每月有關入息高於25,000港元，強制性供款金額會向上調整。

至於自僱人士的最高有關入息水平，亦由每月25,000港元或每年300,000港元修訂為每月30,000港元或每年360,000港元，而供款上限亦由每月1,250港元調整為1,500港元，或每年15,000港元調整為18,000港元；但就按年繳款的自僱人士而言，於2014年6月1日之前已開始的供款期，例如供款期為2014年4月1日至2015年3月31日，則每年15,000港元的強制性供款上限仍然適用。

僱員請留意僱主計算供款時是否符合新要求及有否從您的工資中扣除正確的強制性及／或自願性供款金額。

自僱人士請注意，宏利已自動代為更新供款額。然而，如有需要，請更改自動轉帳或繳費靈的常行指示或重設／取消付款限額，避免出現扣帳問題或因供款不足而延誤供款。

您亦可藉此檢討並調整現有的自願性供款安排。

宏利會如常通知您的僱主。僱主必須儘快作出更正及繳付不足的供款金額。

根據《稅務條例》，不論是繳納薪俸稅的僱員或是繳納利得稅的自僱人士，在計算應課稅入息／利潤時均可扣除強積金計劃的強制性供款。非強制性的額外供款，屬自願性供款，在計算應課稅入息或利潤時不能扣除。每一個課稅年度強積金計劃強制性供款的最高可扣稅金額為*：

*資料來源：政府網頁
http://www.gov.hk/tc/residents/taxes/salaries/allowances/deductions/mpf.html

您可透過以下途徑取得最新的強積金基金表現：

1.  查看最新基金表現：於此網站的主目錄選擇「基金價格 」，然後選擇「強積金及職業退休計劃」下的「宏利環球精選（強積金）計劃」，閱讀有關使用條款後按「本人已閱讀及明白以上資料」，便可取得最新的強積金基金表現。此外，您亦可按此下載最新的基金概覽。

2.  設立基金到價提示：登入宏利客戶網站。登入後，於主目錄選擇「資產組合 ＞ 設定基金／投資選項到價提示」，然後於「強積金／職業退休計劃／退休金」下按「設定基金到價提示」，便可設立基金價格提示。

按此查閱示範

您可以聯絡宏利理財策劃經理辦理開戶事宜；如果您沒有指定的宏利理財策劃經理，請於此預約。

請準備以下文件:

• 香港永久性居民身份證 （「香港身份證」）或護照相片頁;
• 居住地址證明（於過去3個月內發出）；及
• 銀行帳戶之結單（於過去3個月內發出）或銀行存摺簽署頁，以證明您的指定銀行帳戶（請參閱以下詳情）。
• 若您現正參與《證券及期貨條例》所界定的受規管活動，必須提供僱主／主事人的同意書。

當您填妥申請表格及提交全部所須文件後，我們將在一至兩個營業日內與您聯絡。

宏利智晰投資服務帳戶並不提供予美國及加拿大的公民和居民。任何開立個人帳戶或聯名帳戶的申請人必須年滿18歲或以上。

可以，您能夠以個人名義開立一個「智專交易帳戶」或一個「智全資產帳戶」或同時開立兩種帳戶。此外，您亦可與不同人士開立聯名帳戶，但每個聯名帳戶只限兩名持有人。不過，就個人名義持有而言，每種帳戶您只能以個人名義開立一個；同樣，聯名帳戶不可與相同的聯名帳戶持有人開立多於一個同類帳戶。

不能，帳戶之間的資產無法轉移。

當您開設宏利智晰投資服務帳戶，以宏利 投資管理（香港）代理人有限公司的名義代您持有的多種貨幣（港元，美元，人民幣，歐元和澳元）現金帳戶立即可用，以方便您進行認購、轉換或贖回基金。 現金帳戶根據其所持有的款項每月將獲得利息。

請參閱基金費用頁面以獲取詳細信息。

使用宏利智晰投資服務時，您可以選擇以下的付款途徑:

1. 支票

• 支票抬頭請寫上「“宏利投資管理(香港)代理人有限公司」”，而您必須以宏利智晰投資服務帳戶持有人的身份發出該支票，並應在支票背面寫上相關的現金帳戶號碼。
• 上載支票相片至我們的Manulife iFUNDS網上平台，並把支票郵寄至:
  宏利投資管理（香港）有限公司
  23/F., 香港九龍觀塘海濱道83號
  宏利大樓23樓
  轉交: 財富營運部（宏利智晰投資服務）
• 恕不接納香港以外的支票或銀行本票。

1. 轉數快

• 儲存Manulife iFUNDS網上平台的二維碼。
• 以所選用銀行的轉數快流動應用程式掃描以上的二維碼，並選擇以「二維碼支付」（Pay by QR Code）。
• 依照所選用銀行的轉數快流動應用程式的指示完成程序。

1. 透過網上銀行匯款

• 匯款單必須顯示帳戶持有人的全名。

1. 電子直接扣帳指示 (eDDI)

• 成功設定電子直接扣帳授權（eDDA）後，便可發出電子直接扣帳指示。

您可以設定一個或以上的指定銀行帳戶，以接收從現金帳戶提取的款項，而該筆款項將直接存入您的指定銀行帳戶，而非以支票支付。此外，指定銀行帳戶亦可作現金帳戶增值。每個指定銀行帳戶的持有人必須與宏利帳戶持有人相同，而兩位銀行聯名帳戶的持有人亦必須與宏利聯名帳戶的持有人相同。

您可以選擇把派息直接存入現金帳戶或再投資於相同基金的單位。

在交易日內香港截止時間（下午3:00）前收到的有效交易指示，將於當日處理；在上述截止時間之後或非交易日接到的指示，將於下個交易日處理。請注意：視乎基金供應商，收取贖回所得款項的實際日期或有不同。

Manulife iFUNDS網上平台與最新版本的主流瀏覽器兼容，例如：Chrome版本70+、Safari版本10+及Microsoft Edge，並建議最少具備無線或4G上網功能。

若登入時輸入了三次錯誤的密碼，您會看到有關登入失敗的訊息:

"您輸入的登入信息不正確，我們暫時中止了您的登入，請使用「忘記密碼」 重設您的密碼以再次登入。"

請按”忘記密碼”，更改密碼後便能再登入。

您可以聯絡宏利理財策劃經理；如果您沒有指定的宏利理財策劃經理，請於此預約。

合資格的宏利基金*帳戶持有人可以開立宏利智晰投資服務帳戶，並透過簡易程序把所有現時持有的基金轉讓至新帳戶。

一般來說，在開立新帳戶及收到帳戶持有人的網上指示（宏利香港系列的單位轉讓需提交已簽署的轉讓表格）後五個營業日內辦理基金單位轉讓程序，並(如適用)在帳戶持有人收到最新的股息再投資後才辦理。

請注意：在辦理轉讓程序期間，您不可轉換或贖回有關基金單位。然而，您可指示認購基金和存款入新開立的宏利智晰投資服務帳戶。

轉讓程序並不涉及買賣基金單位，而完成轉讓當天及其後之基金單位價值將在您的宏利智晰投資服務帳戶之每日結餘內反映。

當全部基金單位成功轉讓至您的宏利智晰投資服務帳戶後，這個簡易程序將自動關閉您現有的宏利基金*帳戶和(如適用)終止相關的客戶協議。

您會收到書面確認基金單位從宏利基金*帳戶轉讓出，以及收到電郵通知基金單位已經成功轉讓至您的宏利智晰投資服務帳戶。

「 宏利智晰投資服務」的月供投資計劃，讓您每月投資於心儀的基金，以固定的認購總金額在市況向好時購入較少基金單位、並在市況向下時趁低吸納較多基金單位，而毋須一次過投入大筆資金認購，從而減低平均成本及降低風險、免卻捕捉市況的煩惱。

每月最低認購金額為1,000港元(每項基金中的每一類別）。可供選擇基金為您的帳戶內總值高於20,000港元的基金(每項基金中的每一類別），而基金的風險級別不高於您的風險取向。

請參閱基金費用頁面以獲取詳細信息。

請按此查閱詳細的用戶指南。

我們將安排您的指定銀行帳戶在每個月的第2個香港營業日按認購金額作出電子直接付款。相應的基金認購通常會在每月的第7個香港營業日進行。

如需更改您的指定銀行帳戶或付款限額，請提交記錄更新表格。

您將收到電郵及短訊通知扣款失敗。請注意：您的指定銀行可能會依規定因扣款失敗而向您收取費用。如連續3次扣款失敗，您的月供投資計劃將被停止。