帳戶管理

投資相連壽險計劃

參考以下示範轉換現有投資選項／基金：

傲富投資理財計劃

傲峰定期投資計劃

邁駿投資理財計劃

宏利精選投資保／靈活投資寶／萬利保障計劃／宏寶

宏利智富錦囊／宏利投資計劃／宏利優裕錦囊／宏圖

職業退休計劃／退休金

參考以下示範轉換您帳戶內現時持有的基金：

如何運作

步驟指引

互惠基金／單位信託

參考以下示範或指示轉換現有基金：

宏利智晰投資服務

宏利環球基金／ 宏利盈進基金SPC／宏利香港系列

投資相連壽險計劃

參考以下示範更改未來投資／保費／定期認購的分配：

傲富投資理財計劃

傲峰定期投資計劃

邁駿投資理財計劃

宏利精選投資保／靈活投資寶／萬利保障計劃／宏寶

宏利智富錦囊／宏利投資計劃

職業退休計劃／退休金

參考以下示範更改尚未分配至您帳戶的所有未來款項投資分配（包括定期供款及轉移自另一計劃的資產）：

更改未來投資

互惠基金／單位信託

參考以下示範或指示認購基金：

宏利智晰投資服務

宏利環球基金／ 宏利盈進基金SPC／宏利香港系列

互惠基金／單位信託

參考以下示範或指示認購基金：

宏利智晰投資服務

宏利環球基金／ 宏利盈進基金SPC／宏利香港系列

助您捕捉每個投資機會

您只需為所選的基金設定目標價格，當達到預設的目標價格時，您便會收到電子提示。

宏利智富錦囊／宏利投資計劃

強積金／職業退休計劃／退休金

您可以聯絡宏利理財策劃經理辦理開戶事宜；如果您沒有指定的宏利理財策劃經理，請於此預約。

請準備以下文件:

• 香港永久性居民身份證 （「香港身份證」）或護照相片頁;
• 居住地址證明（於過去3個月內發出）；及
• 銀行帳戶之結單（於過去3個月內發出）或銀行存摺簽署頁，以證明您的指定銀行帳戶（請參閱以下詳情）。
• 若您現正參與《證券及期貨條例》所界定的受規管活動，必須提供僱主／主事人的同意書。

當您填妥申請表格及提交全部所須文件後，我們將在一至兩個營業日內與您聯絡。

宏利智晰投資服務帳戶並不提供予美國及加拿大的公民和居民。任何開立個人帳戶或聯名帳戶的申請人必須年滿18歲或以上。

可以，您能夠以個人名義開立一個「智專交易帳戶」或一個「智全資產帳戶」或同時開立兩種帳戶。此外，您亦可與不同人士開立聯名帳戶，但每個聯名帳戶只限兩名持有人。不過，就個人名義持有而言，每種帳戶您只能以個人名義開立一個；同樣，聯名帳戶不可與相同的聯名帳戶持有人開立多於一個同類帳戶。

不能，帳戶之間的資產無法轉移。

當您開設宏利智晰投資服務帳戶，以宏利 投資管理（香港）代理人有限公司的名義代您持有的多種貨幣（港元，美元，人民幣，歐元和澳元）現金帳戶立即可用，以方便您進行認購、轉換或贖回基金。 現金帳戶根據其所持有的款項每月將獲得利息。

請參閱基金費用頁面以獲取詳細信息。

使用宏利智晰投資服務時，您可以選擇以下的付款途徑:

1. 支票

• 支票抬頭請寫上「“宏利投資管理(香港)代理人有限公司」”，而您必須以宏利智晰投資服務帳戶持有人的身份發出該支票，並應在支票背面寫上相關的現金帳戶號碼。
• 上載支票相片至我們的Manulife iFUNDS網上平台，並把支票郵寄至:
  宏利投資管理（香港）有限公司
  23/F., 香港九龍觀塘海濱道83號
  宏利大樓23樓
  轉交: 財富營運部（宏利智晰投資服務）
• 恕不接納香港以外的支票或銀行本票。

1. 轉數快

• 儲存Manulife iFUNDS網上平台的二維碼。
• 以所選用銀行的轉數快流動應用程式掃描以上的二維碼，並選擇以「二維碼支付」（Pay by QR Code）。
• 依照所選用銀行的轉數快流動應用程式的指示完成程序。

1. 透過網上銀行匯款

• 匯款單必須顯示帳戶持有人的全名。

1. 電子直接扣帳指示 (eDDI)

• 成功設定電子直接扣帳授權（eDDA）後，便可發出電子直接扣帳指示。

您可以設定一個或以上的指定銀行帳戶，以接收從現金帳戶提取的款項，而該筆款項將直接存入您的指定銀行帳戶，而非以支票支付。此外，指定銀行帳戶亦可作現金帳戶增值。每個指定銀行帳戶的持有人必須與宏利帳戶持有人相同，而兩位銀行聯名帳戶的持有人亦必須與宏利聯名帳戶的持有人相同。

您可以選擇把派息直接存入現金帳戶或再投資於相同基金的單位。

在交易日內香港截止時間（下午3:00）前收到的有效交易指示，將於當日處理；在上述截止時間之後或非交易日接到的指示，將於下個交易日處理。請注意：視乎基金供應商，收取贖回所得款項的實際日期或有不同。

Manulife iFUNDS網上平台與最新版本的主流瀏覽器兼容，例如：Chrome版本70+、Safari版本10+及Microsoft Edge，並建議最少具備無線或4G上網功能。

若登入時輸入了三次錯誤的密碼，您會看到有關登入失敗的訊息:

"您輸入的登入信息不正確，我們暫時中止了您的登入，請使用「忘記密碼」 重設您的密碼以再次登入。"

請按”忘記密碼”，更改密碼後便能再登入。

您可以聯絡宏利理財策劃經理；如果您沒有指定的宏利理財策劃經理，請於此預約。

合資格的宏利基金*帳戶持有人可以開立宏利智晰投資服務帳戶，並透過簡易程序把所有現時持有的基金轉讓至新帳戶。

一般來說，在開立新帳戶及收到帳戶持有人的網上指示（宏利香港系列的單位轉讓需提交已簽署的轉讓表格）後五個營業日內辦理基金單位轉讓程序，並(如適用)在帳戶持有人收到最新的股息再投資後才辦理。

請注意：在辦理轉讓程序期間，您不可轉換或贖回有關基金單位。然而，您可指示認購基金和存款入新開立的宏利智晰投資服務帳戶。

轉讓程序並不涉及買賣基金單位，而完成轉讓當天及其後之基金單位價值將在您的宏利智晰投資服務帳戶之每日結餘內反映。

當全部基金單位成功轉讓至您的宏利智晰投資服務帳戶後，這個簡易程序將自動關閉您現有的宏利基金*帳戶和(如適用)終止相關的客戶協議。

您會收到書面確認基金單位從宏利基金*帳戶轉讓出，以及收到電郵通知基金單位已經成功轉讓至您的宏利智晰投資服務帳戶。

「 宏利智晰投資服務」的月供投資計劃，讓您每月投資於心儀的基金，以固定的認購總金額在市況向好時購入較少基金單位、並在市況向下時趁低吸納較多基金單位，而毋須一次過投入大筆資金認購，從而減低平均成本及降低風險、免卻捕捉市況的煩惱。

每月最低認購金額為1,000港元(每項基金中的每一類別）。可供選擇基金為您的帳戶內總值高於20,000港元的基金(每項基金中的每一類別），而基金的風險級別不高於您的風險取向。

請參閱基金費用頁面以獲取詳細信息。

請按此查閱詳細的用戶指南。

我們將安排您的指定銀行帳戶在每個月的第2個香港營業日按認購金額作出電子直接付款。相應的基金認購通常會在每月的第7個香港營業日進行。

如需更改您的指定銀行帳戶或付款限額，請提交記錄更新表格。

您將收到電郵及短訊通知扣款失敗。請注意：您的指定銀行可能會依規定因扣款失敗而向您收取費用。如連續3次扣款失敗，您的月供投資計劃將被停止。